双方均有备而来—Bitfinex、Tether 与 NYAG 对质始末

转载 陀螺财经  2019-07-30 09:56  阅读 644 次

今年 4 月到 7 月,BTC 的价格一路飙升,翻了 3 倍,炒币的朋友纷纷拍手叫好。与此同时,在币圈分量极重的 BitfinexTether,应该没心思欢度盛夏,被纽约检方(纽约总检察长办公室,NYAG)盯上的它们,日子应该不好过。在此之前,纽约州检方对 Bitfinex 和 Tether 调查已久。

(一)纽约检方第一次发难

2019 年 4 月 25 日 16:15 (UTC),纽约检方将 Tether、Bitfinex 及其母公司 iFinex
Inc. 告上法庭,指控其涉及进行危害投资者利益的诈骗行为,违反了纽约州严厉的证券法《马丁法案》(Martin Act)。

长达 23 页的检方指控文件显示,从 2018 年开始,Bitfinex 在资金托管过程中,造成了 8.5 亿美元的巨额亏损。事情发生后,公司并未向投资者透露过,试图隐瞒损失,并且把手伸向
Tether 公司用于兑付 USDT 的准备金,偷偷挪用了至少 7 亿美元来弥补财政亏空。纽约总检察长办公室还获得了冻结 Tether 资产初步禁令,并且要求两家公司提供约 6.25 亿美元和 9 亿美元信贷额度的文件。

《马丁法案》(Martin
Act),即纽约州的“蓝天法案”,旨在防止欺诈、保护投资者利益。在 1933 年之前,美国对证券管理业还没有联邦管理法,各州制定自己的相关管理法律。1921 年,纽约州议会通过的《马丁法案》,它禁止证券交易有关的欺诈,并且在 1955 年修正案之后,授权检察长制定刑事以及民事诉讼程序的权力。

《马丁法案》被称为最严厉的反欺诈法律之一,因为其不要求检察官证明被告“故意”或明示被告的犯罪“动机”,而只要求证明其错误的或具有误导性的投资建议与投资者遭受了的损失有因果关系。在美国,从事证券金融活动,不仅要符合证券交易委员会制定的要求,还要符合各州的对方政府同时制定的一系列的法律法规。

事件发酵后,Bitfinex 发文反击,坚称“Bitfinex 和 Tether 的财务状况都很好”,这 8.5 亿美元并非“亏损”,是与第三方支付公司 Crypto
Capital
Corp 合作时发生的“意外”。而这笔巨额的加密资本金额并未丢失,只是被查封和保护。Bitfinex 言辞间态度强硬,指出纽约总检察长办公室严重越权并且充满恶意,指控文件中充满了虚假的结论,并坚持与纽约总检察长办公室作斗争。

但在 4 月 30 日,Tether 与 Bitfinex 法律总顾问 Stuart
Hoegner 在书面证词中承认,只有约 74% 的 USDT 由现金及等价物支撑,Tether 的律师 Zoe
Phillips 在法律备忘录中写道,Tether 不需要对每个 USDT 都持有 1 美元做支撑。

Tether 方给出的说法,符合其官网在 3 月份悄然删除的“代币完全由美元支撑”条款的行为。在此之前,Tether 官网显示“每一枚 Tether 都是由我们储备中的传统货币 1:1 支持的,所以 1 美元 Tether 总是相当于 1 美元”。3 月中旬 Tether 修改及删除条款的行为被网友发现后,引起轩然大波。

原本 100% 由美元支撑、按照 1:1 比例兑付的 Tether,在条款修改后变为“每一枚 Tether 都是由我们 100% 的储备支持的,包括传统货币和现金等价物,有时还可能包括其他资产和应收账款,这些资产和应收账款可能来自 Tether 向第三方发放的贷款,其中可能包括附属实体(统称为‘储备金’)”。网友们普遍对此提出质疑,认为这损害了 Tether 的合法性。

(二)纽约检方二次发难

在 Bitfinex 强硬回应质疑后,纽约检方并不罢休。据 coindesk 报道,纽约州总检察长办公室(OAG)在 5 月 5 日表示,Bitfinex 必须披露 Tether 交易文,以便大众获得更高的透明度。禁令并没有限制 Bitfinex 或 Tether 正常经营业务的能力,因为他们自禁令以来一直在继续经营。核心问题是,Bitfinex 和 Tether 误导了其客户和投资者,这只是提高了 OAG 以及时、有组织的方式获取文件和信息的需求,以便 OAG 可以理解在这些公司发生了什么,以及将继续发生的事情。

同时,Bitfinex 和 Tether 的母公司 iFinex 针对纽约总检察长办公室(NYAG)的发难提交了文件进行回应,文件中表示“(禁令)基于不完整或不正确的事实和错误的法律标准发布的”。Bitfinex 和 Tether 认为
“没有持续的欺诈行为,也没有‘受害者’需要采取强制性的补救措施来保护他们。”文件还表示,
NYAG 首先需要为其“这一领域进行监管”的权威奠定基础。iFinex 指出,NYAG 在谈到 Bitfinex 和 Tether 的客户时误用了“投资者”一词,这些客户不是投资者,而且“他们没有权利像投资者一样披露信息”。Bitfinex 方面也表示,“Tether 至今仍在交易。”

在 5 月 6 日的听证会上,纽约最高法院的法官 Joel M.
Cohen 处理此案时表示,4 月底纽约总检察长办公室对 Bitfinex 提出的初步禁令的范围存疑。法官在会上指出,“现在的初步禁令是模糊开放式的,并没有足够的量身定制,这可能会衍生现实的迫在眉睫的伤害。因此,NYAG,Bitfinex 和 Tether 的律师需有一周的时间认真协商,敲定禁令的范围,提出合理的修订文件。”

虽然 NYAG 和 iFinex 等公司有一周的时间去协商禁令范围,但与此同时,交易所 Bitfinex 似乎正面临提现困难。部分用户反映称,无法将法定货币从交易所中取出,有用户称美元提取申请已经提交了一个月,一直被推迟,更有用户因提取法币而导致账户被冻结。据 cryptoslate 报道,Tether 和 Bitfinex 事件导致 Bitfinex 的冷钱包合计转出逾 4.3 亿美元的加密货币(包括 BTC、ETH、稳定币和其他加密货币),钱包活动显示似乎是在处理取款业务。

一方面与 NYAG 正面交锋,另一方面,Bitfinex 开始着手解决用户提法币困难的问题,毕竟 19 年 2 月份,Bitfinex 的提现业务就层层受阻。据 Dgroup 创始人赵东透露,Bitfinex 会开展 IEO 募资解决这个问题。IEO 的全称是 Initial
Exchange Offerings,即首次交易发行,指的是交易所直接帮助项目上线募资并销售其代币的一种方式。

5 月 8 日,Bitfinex 今日已公布了募资项目 LEO 的白皮书,表示其代币将不会在美国面市或卖给美国人以及其他被禁止的人员。5 月 13 日,Bitfinex 首席技术官 Paolo
Ardoino 在推特宣布,已在 10 天内完成 10 亿美元的 LEO 代币私募。理论上讲,短时间内募得 10 亿美金,Bitfinex 提现问题完全可以解决,因为被冻结的资金也就 8.5 亿美元。

这么短的时间内募资完成,业内人士惊叹于 Bitfinex 的影响力和号召力,但纽约检方不这么认为。没想到的事,LEO 筹集的 10 亿美金并未打消纽约检方的顾虑,反而成了 Bitfinex 的一个把柄,在 7 月份被重拳反击。

一周的协商时间很快过了,但根据 5 月 13 日提交给法院的新文件显示,纽约总检察长办公室(NYAG)和 Tether 的律师未能就禁令一事达成一致,NYAG 想要阻止“任何附属实体”动用 Tether 的储备金并执行 90 天的禁令,但 Tether 和 Bitfinex 母公司 iFinex 的律师们希望仅有 45 天的禁令,并且希望 iFinex 的附属实体 Tether 也能减少禁令时间。iFinex 的律师周一在致法庭的一封信中写道,他们将同意对初步禁令进行某些修改,但不会放弃此前提出的完全撤销 NYAG 单方面禁令的动议。负责此案的 Joel
M. Cohen 法官可能会安排一场听证会解决此事。

5 月 16 日的听证会上,法官 Joel M. Cohen 批准了 Bitfinex 关于修改 NYAG 办公室对 Bitfinex
的禁令申请,并表示原来的禁令含糊不清、过于宽泛,而且没有时间限制。纽约最高法院允许 Bitfinex 和 Tether 继续其正常的商业活动,但依旧规定禁令将在
90 天后到期。Cohen 认为,纽约州的《马丁法案》
“并未提供规范商业活动的任务授权”。法官的意见书中还指出,命令 Bitfinex 和 Tether 高管和员工停止将 Tether 的储备借给 Bitfinex 以及其他任何一方,除非是正常业务。

5 月 21 日,Bitfinex 和 Tether 向法院提交了新文件,要求法官驳回 NYAG 对他们的诉讼,称他们在纽约州没有客户。此外,专业律师们也认为,NYAG 的指控中有范围定义的漏洞,“甚至在一般意义上,还没有确定纽约的任何‘受害者’,但司法部却正在使用纽约法律,即管辖证券和大宗商品的《马丁法案》,而稳定币 USDT 既不是证券也不是大宗商品。”

到底有没有为纽约州的公民提供交易服务,成了 Bitfinex 及 Tether 能否自证清白的救命稻草。所以,纽约检方举证的交易记录,就成了此案的关键。

(三)纽约检方三次发难

在表面上风平浪静的 5 月底至 7 月初,是双方搜集证据的关键时刻。此间,比特币价格从 8000 美元一路上涨,最高达 14000 美元,涨幅接近 75%。

而备受瞩目的 USDT,在此前经历数次增发,总市值由 29,3076,5020 美元上涨至 37,2456,5868 美元,涨幅 27.08%。

7 月 2 日,Bitfinex 发公告称,根据其在 2019 年第二季度末的财务状况,决定在 7 月 1 日向 Tether 偿还了 1 亿美元的未偿还贷款,目前尚未支付给 Tether。7 月 6 日,根据 CoinGecko 的数据显示,Tether 在 6 月份的交易量超过了 1 万亿美元,这对 6 月底市值仅为 36 亿美元的 USDT 来说,是需要至少 277 倍高速换手率才能达成的交易量,加剧了市场猜测“Bitfinex 和 Tether 一直在操纵加密货币市场价格”的说法。

7 月 8 日,纽约检方向纽约州最高法院提交的新文件显示,Bitfinex 和 Tether 为纽约州用户提供加密货币交易的时间比他们所声称的时间要长。7 月 9 日,区块链媒体 The
Block 新闻主管 Frank Chaparro 在推特称,纽约州金融服务厅(NYDFS)提供了交易所 Bitfinex 服务纽约州用户的证据。

同时,纽约检方指控 Bitfinex 和 Tether 涉嫌在纽约州发行非法的交易证券(USDT、LEO),而且是非注册证券运营商。检方的备忘录中写到,“IEO 中发行代币(LEO)应受到《马丁法案》的约束,并且有理由相信其发行活动与被调查事项有关”。

随着检方指控力度加大,双方的交战趋近白热化。而此间在 7 月 22 日做出最后回应前,Bitfinex 和 Tether 发生了两次小事件。

7 月 11 日
20 点左右,Bitfinex 在推特表示交易所正在进行临时维护,交易暂时停止,所有钱包不受影响,恢复时间未知。当日 23 点问题修复但未公布是什么原因,恢复交易。

7 月 14 日,Tether
Treasury 在波场链上两次增发共计 50.5 亿 USDT,并两次销毁共计 50 亿 USDT,操作发生在 1 小时内。随后,Bitfinex 的 CTO Paolo
Ardoino 发推表示,这是个乌龙事件,原因在于 USDT 准备从 Omni 到 Tron 转移时,数据标记出现了一个问题。

还有一件相当诡异的事情,Bitfinex 的比特币多空持仓比一直是业内的经典指标,但在今年 5 月开始,发生了几次空头头寸大额平仓的现象。

6 月 30 日,空头持仓瞬间平仓超过 2 万枚比特币,7 月 11 日,空头再次平掉近 1 万枚比特币的空单。这一番突发操作,令很多人质疑 Bitfinex 的多空持仓数据是否真实,在数字货币交易所深度明显欠缺的情况下,如此大额的仓位能快速平掉,不得不令人产生怀疑。

7 月 22 日,Bitfinex 方针对 NYAG 的指控提交了最新的法律文件,称有关这两家公司在 2018 年之前为纽约居民提供服务的说法具有误导性。其法律总顾问 Stuart
Hoegner 表示,两家交易平台只与在纽约没有实体的外国实体公司开展业务,这些外国实体公司包括前合作伙伴 Mike
Novogratz 的加密资产投资银行 Galaxy Digital,该公司的地址列在纽约市。

Bitfinex 于 2017 年 1 月停止为纽约居民提供服务,同年 8 月停止为所有美国居民提供服务,一年后,美国的实体和企业客户在该平台就被禁止了。Hoegner
还表示,NYAG 没有根据法律及时向 Bitfinex、Tether 或其他关联公司提供文件,这些公司没有故意利用在纽约做生意的机会,USDT 不是《马丁法案》定义的证券或商品,NYAG 办公室引用的法律并不适用,所以请求纽约最高法院应该驳回此案。

到底 USDT、LEO 的交易有没有美国人参与,成了网络上讨论的热点。Coindesk 的报道称,总部位于美国西雅图的 Arrington XRP
Capital 和总部位于洛杉矶的 Arca 都说他们投资了 LEO 代币,尽管 Bitfinex 宣称拒绝将其出售给美国居民或实体。

不过两家投资管理公司表示,他们不是从 Bitfinex 购买代币,而是从第三方合法地获得它们。Theblockcrypto 也做出类似的报道,尽管据称禁止美国境内交易,但作为美国用户,通过 Bitfinex 进行交易仍然相当容易,在轻易创建账户、以纽约州的 IP 访问 Bitfinex 后,用户只需选择一个选项,说他们不是美国居民,就可以继续使用该交易所。

7 月 26 日,总法律顾问 Stuart
Hoegner 在推特中回应 Coindesk,再次声明 LEO 是通过私募销售,并且这些代币不向美国人提供,美国人以及由美国人控制的非美国注册合格参与者不得购买或交易 LEO 代币。后来 Bitfinex 也发文称,已正常识别账户 IP 并将其禁用,将继续监控平台并拒绝为美国用户提供服务。

(四)双方最终对簿公堂

不管是纽约检方提交的证据,还是 Bitfinex、tether 提交的文件,最后都集中于一点:两家公司的交易服务,到底有没有提供给纽约居民。一旦检方提交的证据能证明纽约用户的交易,后续关于证券欺诈的罪名才有在纽约州成立的前提,《马丁法案》才有适用范围。反之,两家公司注册在海外,纽约州的法律并无管辖权。

不管怎么说,双方将于 7 月 29 日举行的听证会上正面交锋。到时候的问题关键,是看检方提交的证据是否充足。

(五) Bitfinex 及 Tether 前情追踪

为何纽约检方会盯上这两家数字货币领域的公司呢?我们认为有两大类原因,双方各占一半。

1、Bitfinex 前身劣迹斑斑,被称为“数字央行”的 Tether 审计不透明,公司利润奇高。

单看这个财务数据表,相信会让很多人大吃一惊。2017 年,Bitfinex 团队成员 35—60 人,净利 3.26 亿美金;2018 年 60—90 人,净利润高达 4.04 亿美金,人均创造的利润为 3600 多万人民币。

如此暴利的生意下,很难想像,Bitfinex 的安全隐患很大,加密资产数次被盗。2015 年 5 月 22 日,Bitfinex 遭到黑客入侵,价值 40 万美元的加密货币被盗,占该交易所加密资产的 0.06%。2016 年 8 月 2 日,Bitfinex
被黑客窃取了近 12 万加密币,当时价值约为 7500 万美元,同时宣布几乎所有用户同时分担 36% 的损失,但 Bitfinex 未透露黑客的全部细节。

令人疑惑的是,为其提供数字签名服务的安全公司
BitGo 声称,其服务器并未被攻破。当然,Tetherye 并非安全。2017 年 11 月 19 日,Tether 被黑客攻击,3100 万的 USDT 被从 Tether 的钱包转移到一个未经授权的比特币地址。

Tether 在 2014 年 9 月成立,一直到 2017 年 11 月 7 日之前,都宣称 Bitfinex 和 Tether 是两家完全独立的实体。但 2017 年 11 月,
“天堂文件”的泄密文件显示,Bitfinex 和 Tether 由同一批人运营。Tether 和 Bitfinex 则坚持认为,“业务是分开的”。

因为 Tether 审计的不透明,用户法币入金一直存在质疑,之前与 Bitfinex 合作的出入金银行渠道相继被切断。在与富国银行(Wells
Fargo)、Noble Bank 分道扬镳后,没有银行愿意为 Bitfinex 提供银行服务,造成了出入金困难。

2018 年 10 月,Bitfinex 声称与巴哈马的 Deltec Bank&Trust
Limited 银行达成业务关系,但其后的证据表明,Tether 曾存款至 deltec 银行,但已撤回资金。迫不得已,2018 年 11 月,Bitfinex 开始使用 Crypto
Capital 这种“伪银行”为其提供出入金服务。这为后来的“东窗事发”埋下了伏笔。

很多传统银行出于洗钱等原因不愿与加密公司合作,催生了 Crypto Capital 这样“影子银行”。 Crypto
Capital 的母公司是在瑞士获得金融机构牌照的 Global Trade Solutions AG,以银行服务提供商的身份出现。根据币安首席财务官 Wei
Zhou 和 Kraken 交易所首席品牌官 Christina Lee 透露,币安和 Kraken 两家加密货币交易所过去也曾和 Crypto
Capital 有过合作,因 CEO 意外去世而损失了 1.9 亿美元的加拿大加密货币交易所 QuadrigaCX 也在 Crypto Capital 的重要合作伙伴中。

Crypto Capit 是不受监管的巴拿马公司,今年 5 月初,与 Crypto Capital 有关的两个人被指控涉嫌洗钱,他们通过 Global Trading
Solutions LLC 为加密公司提供银行服务,处理各种非法交易,涉案金额高达数亿美元。Global Trading Solutions
LLC 被认定为 Crypto
Capital 的空壳公司之一,和 Bitfinex 之间存在资金往来。因账户开在涉嫌洗钱的银行而染上麻烦,对 Bitfinex 来说并非首次。在 18 年 4 月,涉嫌哥伦比亚毒品集团的洗钱行为,Bitfinex 在波兰的合作银行账户被冻结 4 亿欧元。但 Bitfinex 随后澄清,并没有发现其业务与控欺诈比利时政府和在哥伦比亚洗钱的两家空壳公司之间有任何联系。

其实,Bitfinex 和 Tether 在诞生之初,就显得“没那么简单”,幕后总策划 Brock
Pierce,总是巧妙地隐藏手下公司的关联,注册选在不同的离岸之地。2012 年,Bitfinex 在中国香港注册成立。2014 年,Tether 在英属维尔京群岛注册成立,同年,Noble
Bank 在波多黎各注册成立。这三家公司均有 Brock
Pierce 的身影,Tether 控制 USDT 的发行,Bitfinex 则负责为 USDT 提供流通的出口,Noble
Bank 则负责打通加密世界和银行体系。庞大隐秘的业务通道,却因 USDT 迟迟不肯公布第三方审计结果逐渐暴露出来。

2、纽约检方善用《马丁法案》,既能肃清金融市场,又是民心所向。

为什么查处地下隐秘的洗钱通道业务,纽约检方从 18 年开始锲而不舍地追踪 Bitfinex 和 Tether 呢?这其间,涉及到《马丁法案》的威力。纽约州多任检察长,都有靠《马丁法案》惩治金融乱相、打击金融犯罪的光辉事迹,以获得更高的支持率。

1929 年至 1933 年,美国股票市场的崩盘,致使无数投资者损失惨重,事情发生后,纽约首席检察官托马斯·杜威(Thomas
Dewey)用《马丁法案》将华尔街从事证券业务的犯罪分子送入监牢,后来托马斯被选举为纽约州州长。1987 年“美国黑色星期一”发生的时候,时任纽约州首席检察官卢迪·朱利安尼(Rudy
Giuliani)将利用内幕消息牟利的伊万·伯斯基和迈克尔·米尔肯绳之以法。

1999 年之后,犹太裔的艾略特·斯皮策(Eliot
Spitzer)任职纽约州首席检察官,期间,“只要媒体提到他盯上某个行业,就会引起恐慌,该行业的股票价格就会大跌,首席执行官们谈虎色变,危机管理咨询师们则要取消休假”,因出色的监管威慑力,后荣登纽约州州长之位。

现任纽约州总检察长的是 Letitia James 女士,而在她任职之前的 Barbara
Underwood 曾在 2018 年 9 月以纽约州总检察长名义发布名为《虚拟市场诚信调查报告》,指出许多虚拟货币交易所缺乏基本的安全保障措施,使得投资者及其容易受到市场操纵者的剥削。现任检察长 Letitia
James 上任之后,精力主要集中在调查 FaceTime 窃听事件、调查总统特朗普一家的商业关系、调查 Bitfinex 与 Tether 违法行为三件事上。

不得不说,纽约州的检察长从来都是“啃硬骨头”的角色,今年最大的事迹,是为了取得特朗普的纳税申报单不惜一切,让总统特朗普恼怒不已。此番指控 Bitfinex 与 Tether,是纽约检方一年多来的调查结果,也是 Letitia
James 对前任检察长的努力做出成绩汇报的契机,总之,纽约检方有备而来。

 

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